1ヶ月くらい前に、FP（ファイナンシャルプランナー）の相談を体験しました。所用時間は1時間程度、リモートOKとのことで気楽でした。
相談を受けるとおまけまでもらえるとかで、楽しみにしていたんですよね。後日、アイスクリームのデジタルギフトが送られてきました。
自分が相談を受けたあと、ギフトはバージョンアップされたそうです。うらやましい！
この時のFP相談については、ファイナンシャルプランナーに相談してみた感想＋事前に心づもりしたい2項目という記事にまとめています。よかったらこちらも、読んでみてください。
ファイナンシャルプランナーに家計相談すると、どんなことを教えてくれるの？
ファイナンシャルプランナーは個人や家庭の金銭的な状況を評価し、将来の見通しを立てたり、目標を達成するためのアイデアを提案する専門家です。
現状の収入や支出、貯蓄、投資などの状況をヒアリングし、総合的に評価して、改善できるところを洗い出します。
そして、子供の教育や住宅購入、旅行、投資、退職などの目標を見据え、収入と支出のバランスを考えた計画を作成。
どんなマネープランがふさわしいかをプロの目線で、具体的に提示してくれます。
投資や節税、保険プランの見直し、遺産相続などの相談も
相談者の家計状況を把握したあと適切な投資戦略を提案し、リスク許容度に合った投資プランを立てるのも、ファイナンシャルプランナーの仕事です。
投資には、株式、債券、不動産、年金などが含まれます。
その他、節税や保険プランの見直し、遺産計画などの相談にも対応します。
ファイナンシャルプランナーは、個人や家庭の一意の状況に合った具体的なアドバイスを提供し、より良い生活に向けた具体的な道筋を提供するプロフェッショナル。
法的な規制や税法の変更についても情報提供し、最新の情報に基づいて各個人・家庭のマネープランを練ってくれます。
少し前に受けたFP相談では、保険の勧誘をされなかった
FPへの相談は、この時が初めてではありませんでした。
初めての相談を受けた数年前、健康不安を抱えていると言ったら「あなたでも入れる保険、探してあげる！」という展開になってしまい、勧められるがままに保険に入ってしまって。
それがすごく気になってたんですよね。
今回の相談でも保険の勧誘があるだろうと覚悟していたんですが、特に勧められることはありませんでした。配偶者の保険料について「少しお高めですね」という程度で。
相談前の確認事項に「特定の金融商品をすすめることはしません」と明記されていたから、ゴリゴリな勧誘はないだろうと思っていたものの、あまりにも何もすすめてこなかったから拍子抜けしました。
おまけつきの家計相談を探してみた
今回の相談では我が家のマネープランをよく聞いてくれたうえで、プロ目線でみた家計に関するレポートまで送ってくれて、学びの多さに充実みを感じました。
同時に「他のFPはどんな意見を言うだろう」とも思いました。
ほかのFP相談も受けてみようかと思って、いろいろ探してみると。わりといろいろあるんだなという印象を受けました。
今回のようにおまけつきだとうれしいかもと思いながら、サービスを絞り込んでみました。
みんなの生命保険アドバイザーはドリンクチケット1500円分と太っ腹
まず目に止まったのは、みんなの生命保険アドバイザーというサービス。
生命保険アドバイザーというサービス名ではあるものの、お金に関する相談なら何でもOKだそうです。
このサービスには2023年10月現在「人気カフェチェーンで使えるドリンクチケット1,500円分」というおまけがあります。
スタバやドトール、コメダ、サンマルク、プロントなど10のカフェチェーンで使えるそうで魅力的。
申し込みをすると早くにレスポンスがあり、面談日時がすぐに決まりました。オンライン相談OKとのことでとても気が楽。全国対応です。
みんなの生命保険アドバイザーは自分も実際に、FP相談を受けました。民間の保険「いらない論」について、ファイナンシャルプランナーに聞いてみるとという記事にまとめています。
こちらもよかったら、読んでみてください。
お菓子やお米などから選べる保険見直しラボ
保険見直しラボはまだ申し込みをしていないのですが、保険のプロによる、保険相談をベースにした面談とのこと。全国対応だそう。
こちらの希望を聞いたうえで、ふさわしい保険を選んで勧めるという流れで相談を進めてくれるようです。
こちらのおまけは選択制。2023年10月現在、面談後のアンケートで一つ、希望の品が選べます。
- DALLOYAU PARIS マカロン詰め合わせ
- 北海道産ゆめぴりか
- 熟成牛タン
など。選ぶ楽しみがあるおまけも、うれしいですね。
貯蓄の無料相談サイト「ガーデン」はお金に関する本をプレゼント
貯蓄の無料相談サイト「ガーデン」は、資産運用に関する疑問や老後の生活費に関する不安などに対して、専門のファイナンシャルプランナーのアドバイスが受けられるサービスです。
将来の年金額や貯蓄計画の策定をサポートし、家計の見直しや資産運用方法に関するアドバイスも提供してくれます。全国対応、オンライン可能です。
20代から60代まで、個々のニーズに対応してフレキシブルな面談を実施。
老後の資金計画や資産運用などに関する知識を提供し、不安を解消するお手伝いをしています。
2023年10月現在、お金に関する書籍をプレゼントしてくれるそう。何冊かあるなかから、興味があるものを選べるおまけです。
和牛やお米、お菓子から選べる保険クリニック
保険クリニックは約50の保険会社から独自のシステムで一括比較し、プロが無料で相談者にあった保険プランを提案してくれるサービスです。
24.4現在、プレゼントは和牛やお米、お菓子などから選べるようです。
保険相談実績が約27万件と多めで安心。ファイナンシャルプランナーの男女比も5:5とバランスが取れています。
オンライン可、全国対応のサービスです。
保険マンモスではグルメやギフトチケットが
厳選された優秀なファイナンシャルプランナー（FP）との無料相談が売りの保険マンモス
。
累計申込数は57万件を超え、多くの方に信頼されています。FPは独自の基準で評価され、専門知識やコミュニケーション能力に優れた人材だけが紹介されます。
初回相談後のアンケート回答で、豪華な特典も。保険だけでなく、家計全般の見直しもサポート可能です。
FPコアではカフェチェーンなどで使えるクーポンをプレゼント
FPコアは保険相談だけでなく、家計や相続、教育資金、資産運用、老後のマネープランなど多方面のお金の相談に乗ってくれるサービスです。
面談の申し込みをしたところ、すぐに「担当させていただくFPを調整します」とメールがありました。
メールには、おまけの情報も記載されていました。複数のデジタルギフトから選べるタイプ。こんなにあったら選べない！
★保険相談後の特典のお知らせ★
保険相談を実施いただいた方には、面談した翌月末に1,500円分の電子ギフトをお送りいたします。
入力いただきましたメールアドレスにギフトコードをお送りいたします。★交換可能商品★
西松屋チェーンデジタルギフト
すかいらーくご優待券
上島珈琲店プレシャスギフト
タリーズデジタルギフト
デジタルKFCカード
吉野家デジタルギフト
ピザーラギフト
申し込みの翌日には担当者確定との連絡があり、とてもスピーディーな印象でした。
デジタルギフトは面談終了後、1ヶ月ほどで送られてきました。
マネーキャリアでは電子ブックを
マネーキャリアは保険相談を中心に、全体的なライフプランや資産形成、住宅ローン、家計、老後資金の相談などができるサービス。
40,000件以上の相談申込と98.6％の満足度を誇り、女性FPも多数登録されています。
専門性の高いFPが親身サポートし、納得のいくアドバイスを提供。オンライン面談が可能です。
面談後のアンケートに回答すると「ライフプランの教科書」という電子ブックがプレゼントされます。
保険ライフでは、すかいらーくグループなどで使えるデジタルクーポン1500円分
株式会社ブロードマインドが提供する保険ライフ。同社は東証グロース市場に上場しています。
2,000人以上のファイナンシャルプランナーが登録しており、顧客満足度は95％と高水準。
保険の新規加入・追加見直しをはじめ資産運用、教育資金など、お金に関する相談ができます。自宅やオンラインでゆっくり、何度でも無料で受けられるから安心。
利用者は家計改善提案、保険の見直し、住宅ローン借り換え、節約アドバイス等について相談を受けており、説明と提案がていねいなことなどが評価されています。
プレゼントはfoodieBox1,500円分。foodieBoxはファミレスやカフェチェーンで使える電子ギフトです。
コンビニなどで使える電子ギフトがもらえる保険見直し本舗
保険見直し本舗は経験豊富なアドバイザーが目的に合わせた保険プランを提供するサービス。
全国350社以上の店舗を持ち、ライフステージや個人のニーズに合わせた保険選びをサポートします。
店舗相談、訪問相談、オンライン相談、電話相談から選択が可能です。相談は何度でも無料。疑問や悩みに対応し、無理な勧誘は行いません。
アドバイスから保険商品の提案、複数の保険会社への申し込み、そして保険の管理や継続的サポートまで一貫して提供。多様な保険商品から、オーダーメイドの最適な提案が受けられます。
相談後、コンビニなどで使えるる電子ギフトがもらえます（2024年4月現在）。
デジタルクーポンやお米、洗剤などが選べる保険無料相談.com
保険無料相談.comはこれまでに4万件以上の相談を受けており、95.3％の満足度を得ているサービス。
ニーズに合わせた保険提案のほか、多くのオプションを提供しています。自宅やオンラインでの面談のほか、職場の近くなども指定が可能。
親切な対応や分かりやすい説明、マネー関連のあらゆる相談ができる点などが評価されています。
プレゼントは期間限定（2023年12月末まで）。飲み物やお米、洗剤などと交換できるgiftee Box Select1000円分がもらえます。
お肉やお米などが選べるほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶはプロのファイナンシャルプランナー（FP）に無料で相談できるサービス。子育て世代に選ばれています。
30社以上の保険商品からベストな保険を提案するほか、お金に関するあらゆる相談に応じ、FPが個人のニーズに合わせてサポートを提供します。
利用者からは出産にかかる費用への不安や、各種保険に関する疑問などが解消したとの声が。
2023年10月現在、お肉やお米、食器などが選べるプレゼントが用意されています。
ドリンクチケットやお肉、お米が選べるほけんのFP
ほけんのFPは、プロのファイシャルナンプランナーによる完全無料の生命保険相談。
3万件の実績を誇ることや、無理な勧誘がないことなどが特徴です。相談場所は自由に選べます。
利用者の事例として、保険の見直しで負担を大幅に削減できたり、お金のことについて家族と話ができるきっかけになったりしたことなどが紹介されています。
生命保険無料相談を受けてアンケートに回答することで、スタバのドリンクチケットかミスドの引換券のどちらか好きなほうがもらえます。
FP相談by保険チャンネルはローソンで使えるハーゲンダッツのギフトチケットを
FP相談by保険チャンネルはファイナンシャルプランナー（FP）によるお金に関する無料相談サービス。
リクルートによる運営です。対面のほか、PCやスマホを使って自宅からオンライン相談が可能。
相談手順は家計の現状と希望のヒアリング、将来のライフプランの作成、改善のためのコンサルティングの3ステップ。
家庭のお金まわりの悩みを、保険の提案や家計分析、ライフプランの作成などを通してプロが解決に導きます。
80%の利用者がFPの専門性、提案力、知識に満足し、85%の人々が再度利用を希望しています。
面談完了の特典として、ギフトチケット（ハーゲンダッツ1個×3枚）が用意されています。
お金のプロの意見はたくさんあるほうがうれしい
FP相談サービスでは、多くが「何度でも利用が可能」とうたっています。
同じFPさんに何度も掘り下げた相談をするのもいいけれど、いろんなFPさんにいろんな意見が聞ければいいなという感想をもちました。
この記事で紹介しているFP相談は全て無料です。いろいろ試して、プロの意見を複数参考にできるといいかと思います。
13のおまけつきFP相談サービスまとめ
少し前に受けたFP相談では勧誘がなかったからか、相談へのハードルがぐっと下がった印象があります。
おわりに、この記事で紹介したFP相談のプレゼントをまとめてみましょう。
- みんなの生命保険アドバイザー：ドリンクチケット1500円分
- 保険見直しラボ：お菓子やお米など
- 貯蓄の無料相談サイト「ガーデン」：お金に関する書籍
- 保険クリニック：和牛やお米、お菓子
- 保険マンモス。：選べるグルメやデジタルギフト
- FPコア：カフェチェーンなどで使えるクーポン
- マネーキャリア：電子ブック
- 保険ライフ：すかいらーくグループなどで使えるデジタルクーポン
- 保険見直し本舗：コンビニなどで使える電子ギフト
- 保険無料相談.com：デジタルクーポンやお米など
- ほけんのぜんぶ：お肉やお米など
- ほけんのFP：ドリンクチケットやお肉、お米が選べる
- FP相談by保険チャンネル：ローソンで使えるハーゲンダッツのギフトチケット
：ドリンクチケット1500円分
：お菓子やお米など
：お金に関する書籍おまけだけを目当てに相談を利用するわけではないけど、やっぱりあるとうれしいかな。
こちら、優待がある株も買いがちです。おまけに弱い人生（笑）。
※この記事で紹介した情報は、2024年4月現在のものです。最新の情報を掲載するよう努めていますが、情報が古くなっていることもあるかと思います。ご利用の際は公式サイトなどでくわしい情報を調べていただきますようお願い致します。
